开放式基金购买按哪天的净值

开放式基金购买按哪天的净值

开放式基金是一种可以随时购买和赎回的基金产品，那么在购买开放式基金时，我们应该按照哪天的净值来计算呢？下面将对这个问题进行详细解答。

1. 工作日当天净值计算

投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。在认购基金时，购买欲赎回的净值都是按照工作日当天的净值来进行计算的。如果是在基金交易日15:00点前购买基金，那么是按当天的净值计算；如果是在交易日15:00以后购买基金，则按下个交易日的净值计算。基金的购买和赎回都是以当天15:00为界，所以主要取决于购买的时间点。

2. 星期六购买基金

星期六购买基金是按下周一的基金净值计算的，但是前提是下周一是除节假日的交易日，否则直接顺延到下一个交易日。开放式基金的单位总数每天都不同，必须在当日交易日内购买，所以如果是星期六购买基金，要根据下周一的净值进行计算。

3. 基金转换

基金转换是指将一只基金的份额转移为另一只基金的过程。基金转换是按T日净值计算的，即T日提交基金转换申请，无论是转入基金还是转出基金，均按T日净值来确认。T日是指不包含周末和法定节假日在内的交易日，且转换操作时间需在交易日内。

4. 资产净值和份额净值披露

封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

5. 购买和赎回时间

如果是15:00之后买的，就按照第二天的基金净值成交。在周五下午15:00之后购买或者赎回基金，是算作下一个交易日即下周一的交易申请，要到下周二才能确认，到下周三才能查看盈亏。购买和赎回基金时，要注意时间点以及确认交易的时间。

6. 开放式基金和封闭式基金区别

按运作方式的不同，基金可以分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金向基金公司购买，份额不固定，可以随时购买和赎回，买的越多规模越大，是场外交易。而封闭式基金在募集期间向公众募集资金，并在募集期结束后停止公募，在交易时只能以二级市场进行。

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