金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定的自然人

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人与银行账户之间的交易以及自然人与法人、其他组织和个体工商户之间的交易中，单笔或当日累计金额达到指定标准的，必须进行大额交易和可疑交易报告。该管理办法要求金融机构履行报告义务，向***反洗钱监测分析中心报送相关报告，并接受***人民银行及其分支机构的监督、检查。

1. 大额交易报告标准

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，大额交易报告的标准如下： 1) 自然人和非自然人的大额现金交易，不论境内还是跨境，报告标准均为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上。 2) 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间，单笔或当日累计交易达到人民币（）万元以上或外币等值（）元以上，必须进行大额交易报告。

2. 大额交易报告义务

金融机构及其工作人员应当依法履行大额交易和可疑交易报告义务，并对获得的客户身份资料和交易信息进行保密。具体内容包括： 1) 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告的内部管理制度和操作规程，并向***人民银行报备。 2) 金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督和检查，确保报告工作的规范和有效。

3. 外汇资金交易报告

对于外汇资金交易，也有专门的报告管理办法，具体内容如下： 1) 外汇资金交易报告的目的是监测大额和可疑外汇资金交易，规范相关报告行为，并根据《中华人民共和国外汇管理条例》及相关规定制定管理办法。 2) 金融机构经营外汇业务的，应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，制定外汇资金交易报告的内部管理制度和操作规程，并向***人民银行报备。 3) 外汇交易类金融机构应当按照规定报送外汇资金交易报告，并接受***人民银行及其分支机构的监督和检查。