金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法适用于

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法适用于***的各类金融机构，包括银行、证券公司、保险公司、信托公司、资产管理公司和金融租赁公司等。该管理办法的发布旨在规范金融机构在大额交易和可疑交易方面的行为，以有效防范洗钱和其他非法金融活动的风险。

1. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的发布

2016年12月28日，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（简称“3号令”）由***人民银行发布，并于2017年7月1日起施行。这一管理办法的实施对于金融机构的监管和反洗钱工作具有重要意义。

2. 管理办法的适用范围

根据管理办法的规定，该办法适用于在中华人民共和国境内合法设立的各类金融机构，包括商业银行、城市信用合作社、邮政储汇机构、农村信用合作社、金融资产管理公司等。

3. 大额交易报告的规定

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的第七条规定，金融机构在大额交易发生后的5个工作日内，应当通过总部或者总部指定的机构向金融机构大额交易报告机构报告交易的情况。这有助于相关机构及时发现和防范非法金融活动。

4. 可疑交易报告的改进

为了提升金融机构可疑交易报告的有效性，***人民银行制定了《***人民银行关于修改〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉的决定》，并于2018年7月25日开始实施。这一改动使得报告机构能够更准确、及时地识别和报告可疑交易。

5. 反洗钱培训的考试内容

根据中华人民共和国反洗钱培训的终结性考试题目，在金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的相关考试题目主要包括判断、选择和多选。这些考试题目有助于金融从业人员了解和遵守管理办法的要求。

6. 管理办法的作用

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法适用于各类金融机构，通过遵守这些管理办法，金融机构能够更好地规范交易行为，防范洗钱和其他非法金融活动的风险。