金融合规查什么

在金融行业，合规如同生命线，它关系到企业的稳定发展和社会的和谐。金融合规究竟查什么？下面，让我们一探究竟。

一、查制度

1.内部控制制度：合规检查的首要环节是查看企业的内部控制制度是否健全，包括风险管理、内部审计、信息披露等。 2.内部规章制度：检查企业内部规章制度是否符合***法律法规，是否具有可操作性。

二、查人员

1.人员资质：检查企业员工是否具备相应的从业资格和职业素养。 2.人员培训：评估企业是否对员工进行定期的合规培训，提高员工的合规意识。

三、查业务

1.业务流程：审查业务流程是否符合***法律法规，是否存在违规操作。 2.业务数据：检查业务数据是否真实、准确，是否存在虚假报告、误导性陈述等。

四、查资金

1.资金来源：核实资金来源是否合法，是否存在洗钱、挪用资金等违法行为。 2.资金用途：审查资金用途是否符合***规定，是否存在违规投资、违规拆借等行为。

五、查风险

1.风险识别：检查企业是否建立健全风险管理体系，能否及时发现和识别风险。 2.风险评估：评估企业风险控制措施的有效性，确保风险在可控范围内。

六、查信息

1.信息披露：检查企业信息披露是否及时、准确、完整。 2.信息安全：确保企业信息安全，防止信息泄露和滥用。

七、查监管

1.监管要求：检查企业是否按照监管要求进行合规经营。 2.监管检查：积极配合监管部门的检查，及时整改存在的问题。

八、查客户

1.客户身份：核实客户身份，确保客户信息的真实、准确。 2.客户业务：检查客户业务是否符合法律法规，是否存在违规操作。

九、查合同

1.合同签订：检查合同签订是否合法、合规。 2.合同履行：确保合同履行过程中不存在违规行为。

十、查档案

1.档案管理：检查档案管理是否规范、完整。 2.档案利用：确保档案在合规经营过程中得到充分利用。

十一、查社会责任

1.社会责任履行：检查企业是否履行社会责任，关注员工权益、环境保护等。 2.公益事业：企业是否积极参与公益事业，回馈社会。

金融合规检查涵盖了企业的方方面面，从制度、人员、业务、资金、风险到信息、监管、客户、合同、档案以及社会责任，每一个环节都至关重要。只有确保每一个环节合规，才能让金融行业健康、稳定发展。